Prop firm per principianti: il conto più piccolo di 6 società (prezzo, obiettivo, tempo)

La prima cosa che un principiante perde in una prop firm è la quota d’iscrizione, non un conto finanziato. Per questo conviene partire dal taglio più piccolo che ogni società vende, non da quello evidenziato come “più popolare”. Le regole sono percentuali e restano identiche su tutti i tagli: un obiettivo del 10% vale tanto su $10,000 quanto su $100,000. Un conto più grande non rende la challenge più facile; aumenta solo la cifra che puoi perdere in un giorno e la quota che bruci se sbagli.

Qui sotto trovi il conto più piccolo a due fasi di FTMO, FundedNext, The5ers, FundingPips, Fintokei e Fundora, con i numeri presi dalle pagine ufficiali il 27 ottobre 2026. Non c’è una classifica: la scelta dipende da quale regola ti pesa di più. Se non hai chiaro il meccanismo, parti da cosa sono le prop firm e come funzionano; per il confronto su tutte le condizioni c’è migliori prop firm: 6 società a confronto con criteri verificabili.

Perché conviene partire dal conto più piccolo?

1. Le percentuali non cambiano con il taglio. FTMO vende il 2-Step da $10,000 a $200,000 con lo stesso obiettivo (10% e 5%), la stessa perdita giornaliera (5%) e la stessa perdita massima (10%). Fundora scrive che tutti i piani hanno le stesse regole e cambia solo la dimensione.
2. Cambia solo la cifra assoluta. Il 5% giornaliero di FTMO sul conto da $10,000 sono $500; sul conto da $100,000 sono dieci volte tanto. Vedere sparire una cifra grande in un pomeriggio spinge ad aumentare la size per recuperare, e così ci si avvicina alla perdita massima.
3. Il conto piccolo serve a imparare la forma delle regole, non a guadagnare. Su un conto da $2.5K o $5K il reward sarà piccolo; in cambio impari quando si azzera il limite giornaliero e come contano le perdite non realizzate.

Quanto costa il conto più piccolo di ogni prop firm?

Per tutte usiamo il prodotto a due fasi. FTMO pubblica i prezzi in euro anche se il conto è in dollari; Fintokei mostra euro sulla pagina italiana e dollari su quella inglese, con gli stessi numeri; le altre quattro pubblicano in dollari. Non convertiamo le valute.

Prop firm	Piano e conto più piccolo	Prezzo	Obiettivo fase 1 / fase 2	Giorni minimi	Scadenza delle fasi
FTMO	2-Step FTMO Challenge, $10,000	€89	10% / 5%	4 giorni di trading per fase	Illimitata
FundedNext	Stellar 2-Step, $6K	$59.99	8% / 5%	5 giorni per fase	Nessun limite
The5ers	High Stakes New, $2.5K	$19 (Classic: $22)	10% / 5% (Classic: 8% / 5%)	3 giorni profittevoli per fase (almeno +0.5% in posizioni chiuse)	Illimitata
FundingPips	2 Step Standard, $5K	$39	8% / 5%	3 giorni per fase (0 se scegli la perdita giornaliera del 3%)	Nessun limite
Fintokei	ProTrader, €5.000 / $5,000	€49 / $49	8% / 6%	3 giorni per fase	Illimitata
Fundora	Entry, $16,666	$177	8% / 5%	3 giorni per fase	Nessun limite

Due cose da leggere insieme alla tabella.

• “Illimitata” vale finché operi. FundingPips, Fintokei, Fundora e The5ers (evaluation) chiudono il conto dopo 30 giorni senza operazioni; i termini del FTMO Challenge (clausola 13.2.3) permettono di risolverlo dopo 30 giorni di calendario senza operazioni. FundedNext ha due pagine ufficiali in contrasto: General Rules 60 giorni, centro assistenza 30.
• “Giorno profittevole” e “giorno di trading” non sono la stessa cosa. In FundingPips, Fintokei o Fundora basta aver aperto un’operazione; in The5ers il giorno conta solo se le posizioni chiuse lasciano almeno lo 0.5% del saldo iniziale.

Quanto puoi perdere e quando ti restituiscono la quota?

Prop firm	Perdita giornaliera	Base del calcolo e azzeramento	Perdita massima	Split sul conto finanziato	Rimborso della quota
FTMO	5%	5% del capitale iniziale, sottratto dal saldo delle 00:00 CE(S)T; verifica sull’equity	10%, statica	80% (90% con Scaling Plan o Premium Programme)	Con la prima richiesta di reward
FundedNext	5%	5% del saldo iniziale, P&L non realizzato incluso; reset alle 0:00 ora del server	10%, statica (saldo o equity)	80% nel ciclo standard (60% nel ciclo a 3 giorni, 90% On-Demand)	Con il primo reward
The5ers	5%	5% del valore più alto tra equity e saldo di inizio giornata, all’ora del server MT5	10% del saldo iniziale	80% (sale fino al 100% sui tagli maggiori)	10% dopo la fase 1 e 20% dopo la fase 2 in crediti HUB, 70% come credito sul conto finanziato
FundingPips	3% o 5% (a scelta)	Sul valore più alto tra saldo ed equity di apertura, posizioni aperte incluse; reset alle 00:00 UTC+3	10%, statica (saldo o equity)	60% settimanale / 80% ogni 14 giorni / 100% On Demand	Al quarto reward
Fintokei	-5%	Dall’equity fotografata a mezzanotte UTC, posizioni aperte incluse; disqualificazione immediata	-10%, statica	80%	Nessuna indicazione nelle pagine ufficiali (27 ottobre 2026)
Fundora	5%	Sull’equity (P&L non realizzato incluso) alle 6:00 ora del Giappone in estate, 7:00 in inverno	10% del saldo iniziale, statica	80%	Nessuno: le quote non sono rimborsabili

Il rimborso dipende dall’arrivare al primo prelievo, che ha un’attesa diversa per ciascuna: 14 giorni dalla prima operazione in FTMO e Fintokei, 14 giorni dall’attivazione del conto finanziato in The5ers, 21 giorni di primo ciclo in FundedNext, 7 o 14 giorni in FundingPips secondo il ciclo scelto, 28 giorni dalla prima operazione sul conto Pro in Fundora. Considera la quota una spesa e il rimborso un’eventualità.

Esistono prop firm sotto i $40, e a quali condizioni?

Tre società vendono un prodotto con un prezzo più basso del 2-Step in tabella, ma qualcosa si stringe altrove.

• Fintokei StartTrader, €34 / $34 per €5.000 / $5,000. Una sola fase con obiettivo del 3%, ma perdita giornaliera -2% e massima -8%, massimo 60 giorni di calendario, reward 80% con un tetto di 400 EUR per conto in al massimo 2 payout. Solo per chi è nuovo di Fintokei, al massimo due acquisti, senza prova gratuita. Il primo sforamento del limite giornaliero è un soft breach (conto in sola lettura fino alle 00:00 UTC), il secondo è definitivo.
• FundedNext Stellar Lite, $32.99 per $5K. Obiettivi 8% e 4%, ma perdita giornaliera 4% e massima 8% invece di 5% e 10%. Due giorni minimi per fase per gli acquisti dal 12 ottobre 2026, primo ciclo di prelievo di 10 giorni lavorativi, quota restituita solo con il terzo prelievo.
• FundingPips 2 Step Pro, $29 per $5K. Obiettivi 6% e 6%, zero giorni minimi, ma perdita giornaliera 3% e massima 6%: lo spazio di perdita è pari all’obiettivo. La quota non viene restituita (il rimborso al quarto reward vale solo sullo Standard).

In tutti e tre i casi il prezzo più basso si paga con meno spazio di errore o con un tetto al reward.

Quanto budget serve per iniziare con una prop firm?

Prima di comprare, moltiplica il prezzo per tre. Se quella cifra ti costringerebbe a rinunciare a qualcosa, il taglio è troppo grande per te adesso.

Al primo tentativo non stai verificando la strategia: stai scoprendo a che ora si azzera il limite giornaliero e come contano le perdite non realizzate. Dal secondo le regole sono note; al terzo i numeri cominciano a dire qualcosa. Un solo tentativo misura la fortuna, non il metodo.

Con i prezzi della tabella, tre High Stakes da $2.5K costano $57; tre Entry di Fundora costano $531. La prima domanda, quindi, non è “quale prop firm” ma “quanto posso permettermi di perdere imparando”. Il reset scontato del 10% di FundedNext o il rimborso della quota di FTMO riducono il costo del percorso, ma solo se arrivi in fondo.

Quali prop firm offrono una prova gratuita?

Quattro società su sei hanno una versione gratuita dell’evaluation. Nessuna porta a un conto finanziato, ma serve a provare piattaforma e regole.

• FTMO: 14 giorni, prove illimitate una alla volta; obiettivo 5% invece di 10% e 2 giorni minimi invece di 4. Dettagli in FTMO Free Trial: cosa include e cosa no.
• FundedNext: 14 giorni dalla prima operazione, obiettivo 5%, 3 giorni minimi, solo MT5, EA non ammessi.
• FundingPips: 14 giorni, sui modelli 2 Step Standard e Pro, solo MT5, senza carta di credito; nessun diritto ai profitti.
• Fintokei: fino a 2 prove per programma, 14 giorni ciascuna; StartTrader escluso.
• The5ers: nelle pagine ufficiali non c’è una prova gratuita dell’evaluation (le “free trial” nelle FAQ riguardano strumenti di terze parti).
• Fundora: la FAQ ufficiale dice che al momento non offre conti demo di prova.

Quali regole fanno perdere il conto a chi inizia?

Su quale base si calcola la perdita giornaliera?

Il numero è quasi sempre 5%, ma il 5% di cosa, e da quando, cambia tutto:

• Capitale iniziale, sottratto dal saldo di inizio giornata (FTMO, alle 00:00 CE(S)T).
• Saldo iniziale, fisso (FundedNext, reset alle 0:00 ora del server).
• Il più alto tra equity e saldo di inizio giornata (The5ers e FundingPips). Con posizioni aperte in profitto a inizio giornata, la base sale e la soglia con lei.
• Equity fotografata a un orario fisso (Fintokei a mezzanotte UTC, Fundora alle 6:00 o 7:00 ora del Giappone). Il profitto non realizzato di ieri entra nella base di oggi.

In pratica: scopri a che ora si azzera il limite e non tenere posizioni aperte a cavallo di quell’ora finché non hai visto come si ricalcola la soglia.

Le perdite non realizzate contano?

“Non ho chiuso, quindi non è una perdita” non vale in nessuna delle sei. FTMO verifica sull’equity; FundedNext include il P&L non realizzato nel limite giornaliero; FundingPips scrive che equity o saldo non possono toccare la soglia “in nessun momento”; Fintokei disqualifica appena l’equity scende sotto il limite; Fundora elenca la perdita non realizzata tra le condizioni di disqualificazione immediata. Una posizione tenuta nel weekend che riapre con un gap non ti dà il tempo di chiuderla al prezzo dello stop.

Quali regole chiudono il conto e quali danno solo un avviso?

• Fintokei: il rischio massimo del -3% sulle posizioni aperte non chiude il conto; genera un avviso e, se si ripete, le Consistency Rules. Limite giornaliero e massimo, invece, chiudono il conto subito.
• Fundora: una perdita oltre l’1% del saldo iniziale su una singola operazione “può essere soggetta ad avvisi, allerte o disqualificazione”.
• FundedNext: sul conto finanziato il rischio massimo per idea di trading è il 3% del saldo iniziale; alla seconda violazione scende all’1% in modo permanente.
• FundingPips: lo Striking System (avvisi quando una singola idea perde l’1% del conto Master, chiusura al quarto) e la consistenza del 35% si applicano solo nel ciclo On Demand al 100%.
• The5ers: la regola di consistenza non disqualifica, ma blocca prelievo e scaling se la giornata migliore pesa troppo sul totale dei profitti.
• FTMO: aprire posizioni “sostanzialmente più grandi” rispetto alle proprie altre operazioni rientra nelle pratiche proibite.

Meglio una fase o due per iniziare?

Meno fasi non vuol dire più facile: le condizioni si spostano altrove. Il 1-Step di FTMO sul conto da $10,000 costa €79, meno del 2-Step, ma ha perdita giornaliera del 3%, perdita massima del 10% di tipo trailing e quota non restituita. Fintokei SwiftTrader (€44 / $44 per €5.000 / $5,000) ha una fase sola con obiettivo del 6%, ma perdita massima -3% e al massimo 60 giorni di calendario. I formati senza challenge sono a confronto in prop firm senza challenge: i piani Instant. Il 2-Step con perdita massima statica al 10% lascia più margine a un errore, per questo la tabella usa quello.

Come iniziare con una prop firm, passo per passo

1. Scegli in base alla regola che ti pesa di più, non al prezzo: se tieni posizioni aperte più giorni, guarda la base del limite giornaliero; se non operi tutti i giorni, guarda giorni minimi e inattività.
2. Usa la prova gratuita dove c’è: apri una posizione, tienila oltre l’ora di azzeramento del limite giornaliero e guarda come si muove la soglia.
3. Compra il conto più piccolo del formato a due fasi, con il budget per tre quote.
4. Rileggi le regole di avviso (rischio per operazione, consistenza) prima della prima operazione, non dopo il primo avviso.

Ricorda che stai comprando un servizio di valutazione su conti simulati, non un capitale.

Domande frequenti

Qual è il conto più piccolo che si può comprare in una prop firm?

Tra le sei, il taglio minimo del prodotto a due fasi va da $2.5K (The5ers High Stakes, $19) a $16,666 (Fundora Entry, $177); FundedNext, FundingPips e Fintokei partono da $5K o $6K, FTMO da $10,000. Un prezzo basso va letto insieme ai limiti di perdita, che sui piani d’ingresso sono spesso più stretti.

Un conto più grande è più facile da superare?

No. Obiettivo, perdita giornaliera e perdita massima sono percentuali del saldo iniziale e restano uguali su tutti i tagli della stessa società. Cambia la cifra assoluta che puoi perdere in un giorno e la quota che paghi, quindi quanto costa un errore.

Quanto tempo ho per superare la challenge?

Nel prodotto a due fasi nessuna delle sei mette una scadenza alle fasi, ma tutte chiudono o possono chiudere il conto dopo un periodo senza operazioni: 30 giorni in FundingPips, Fintokei, Fundora, The5ers e nei termini del FTMO Challenge; 60 o 30 giorni in FundedNext secondo la pagina ufficiale che leggi. StartTrader e SwiftTrader di Fintokei hanno invece un massimo di 60 giorni di calendario.

Mi restituiscono la quota se supero la challenge?

Dipende dal prodotto e sempre dopo un prelievo: FTMO 2-Step con la prima richiesta di reward, FundedNext Stellar 2-Step con il primo reward (Stellar Lite con il terzo), FundingPips 2 Step Standard al quarto reward, The5ers High Stakes in crediti (10% e 20% dopo le fasi, 70% sul conto finanziato). Fintokei non indica un rimborso al superamento; Fundora scrive che le quote non sono rimborsabili. Prima di operare, FundedNext (7 giorni), The5ers (5 giorni) e Fintokei (due settimane) rimborsano il conto non utilizzato.